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HKMA与IFC合办“绿色金融机构:为企业带来的机遇”研讨会


2019年10月11日,香港金融管理局绿色金融中心(CGF of HKMA)与国际金融中心(IFC)在香港金融管理局(HKMA)共同召开了“绿色金融机构:为企业带来的机遇”研讨会。超过300名企业高管、银行家、公司财务主管、项目开发商、运营商及专业服务提供商参与了本次会议。


本次研讨会聚焦金融市场与气候变化相关的事宜,重点讨论气候变化可能金融市场所带来的影响,以及金融市场对于解决气候变化问题所能带来的突出作用。研讨会由“新兴市场的可持续发展”,“气候变化的金融成本”,“企业借款人在绿色银行发展中的机遇”三个主要部分组成,并邀请了来自不同组织的专业人员分享相关知识。本文将就会议主要发言和讨论要点进行总结与分享。


图1:中国节能皓信副总经理Joy Song女士与香港金融管理局市场开发部长兼基建融资促进办公室总经理Enoch Fung先生在会前交流意见


HKMA的高级行政董事与基建融资促进办公室(IFFO)执行总裁Edmond Lau先生在开场演讲上表示,香港金管局将致力于与业界共同合作,推进绿色银行于绿色金融的发展,进一步落实香港金管局于同年5月份发布的3项绿色金融发展措施,更好地发掘绿色金融为市场发展带来的机遇。


图2:Edmond Lau先生正在进行开场致辞


IFC亚太地区主管Vivek Pathak先生表示,基于香港市场对于可持续发展的需求,发展绿色金融已经是IFC业务的重要组成部分。可以预见的是,未来许多高碳排企业将应运发生改变,逐步朝低碳发展模式转变,而这随之而来的便是许多的发展机遇。为此,IFC在过往的工作中开发出多样的金融工具,以帮助企业在获取利益的同时发展环保经济。


新兴市场的可持续发展


IFC中国气候经济领导顾问及高级执行人员Helen He女士认为,气候相关财务信息披露工作组(TCFD)的分析中气候变化被分为转型风险(transitional risk)以及物理风险(physical risk),其中转型风险是很多机构看重的影响因素,从长远来看物理风险依然是人们最应该考虑的问题,而这些风险似乎离我们并不太遥远。因此,她强烈建议社会以及金融市场应该尽早行动起来,为减缓气候问题的加重作出努力。


图3:Helen He 女士在分享IFC在绿色投资方面的经验与心得


IFC的高级投资顾问及投资顾问Edward Keung先生和Hack Frew先生分别通过介绍IFC在绿色建筑及绿色农业方面的案例及举措证实绿色投资的可行性及有效性。在投资绿色建筑的方面Edward Keung先生介绍到,IFC共投入了90亿美元并发起绿色建筑投资计划,在多个国家和地区针对旅游业、物业、住房建筑等产业进行投资绿色建筑。为此,IFC还专门开发了EDGE(Excellence in Design for Greater Efficiencies)程序用以评估不同建筑所能带来的环保效益、建筑投入、回报期等。同时,IFC还会为表现良好的绿色建筑颁发认定证书,以鼓励业界更多地关注并投资绿色建筑。


图4:Edward Keung先生在介绍IFC的重点绿色投资策略


IFC的绿色农业经济投资策略重点关注6大部分:水资源、土地、蛋白质、小农、城镇化以及营养。主讲人Jack Frew先生分享了IFC在推动绿色农业价值量发展上的成功经验,通过投入改变运输工具的运力以及提升物料贮存仓库贮存能力的研发,实现了作物供应链上的碳减排。


图5:Jack Frew先生在分享绿色农业经济价值链上的投资机会


论坛会:气候风险与融资成本


这一环节的讨论参与者主要有汇丰银行可持续金融常务总监Jonathan Drew先生,渣打银行常务董事及大中华及北亚地区公司金融主席Amit Tanna先生,中银香港信用风险管理部门总经理助理Hau Hil Yeung先生,花旗银行企业可持续发展全球负责人及常务总监Valerie Smith女士,法国东方汇理银行可持续银行亚太区总监Victoria Land女士和法国巴黎银行的能源与自然资源银行投资及可持续金融专家Noemie Peiffer女士。


Jonathan Drew先生认为随着社会对气候风险认识的加深,由客户行为、供应链、监管趋势等带来的变化是对银行的借贷业务产生重大的影响。气候变化的形势,社会对气候变化的应对能力及弹性在很大程度上影响着银行的借贷行为,银行需要更多地考虑借贷业务对气候变化带来的影响与风险,并在这一方面作出充分的探讨分析后再作出决策。


图6:Jonathan Drew先生在讨论会上发言


Amit Tanna先生的表示,气候变化与气候风险所带来的各种考虑已经对于银行的投资组合带来了明显的影响。现在的银行会更多地考虑减缓气候变化的项目,并通过培训的形式来提高可持续发展理念,推动绿色金融的发展与进步。他还介绍到,渣打银行首创的“可持续储蓄”(Sustainability Deposit)这一产品已经上线,而这一储蓄产品仅会将资金用于投资促进可持续发展的相关的领域。


Hau Hil Yeung先生提到银行于企业间的对话在推进可持续金融发展的进程中非常重要。银行可以与企业共同研究企业绿色发展的策略,并在企业的商业模型中植入碳足迹等绿色工具,帮助企业建立先进的碳管理意识,同时帮助他们及时应对与气候变化相关的政策变化和平衡可持续发展的成本。


图7:Hau Hil Yeung先生在论坛会上发言


Valeria Smith女士分享了一个很有趣的现象。现在许多企业客户会将可持续发展相关的议题带到与银行商务会谈中,鲜有企业客户对这些议题与想法的加入表现出抗拒的情绪,相反绝大部分企业客户表现出来的都是乐于接受银行对企业提出相关管理意见建议的积极态度。她认为这将是开发绿色金融产品的一个良好的信号。此外,她亦表示出对银行业界建立一个统一的评价标准的需求,并认为一个统一的评价标准将有助于企业在申请绿色款项的时候免于应对五花八门的评判法所带来的苦恼。


Victoria Land女士提示到,在推广绿色金融的同时我们也应该考虑到不同行业之间的区别,以及它们该如何适应绿色金融。她表示,想要更好地推广绿色金融,必须让所有行业参与进来,在无限的空间中开发具有创新性的方法与策略才能有更理想的成果。金融市场整体对采用绿色金融的趋势是乐观的,这样意味着对于适应绿色金融的方案开发也是极具需求的。


Noemie Peiffer女士在发言中提到,在银行协助顾客转变传统业务经营模式,迈向可持续发展经营模式的过程中,应该活用两种不同的“环境与社会金融工具”,绿色贷款(green loan)和可持续相关贷款(sustainability-linked loan)。除了利用传统绿色贷款帮助企业完成绿色项目的开发、设计及应用外,银行也应该利用新型的可持续相关贷款,协助企业制定并实现可测量的可持续发展目标,这其中包括帮助企业实现定量的碳减排,亦或是提升企业在可持续相关评分系统中的评价。对该种贷款产品的活用能够从更全面的角度,而非单一项目的角度协助企业推广可持续发展。


绿色金融为机构投资者带来的机遇


这一环节的讨论参与者主要有亚太区贷款市场公会的法务主席Rosamund Barker女士,香港交易所常务董事及首席运营官Grace Hui女士,中华电力集团资金及项目融资高级总监Francis Ho先生,中国节能皓信副总经理及香港绿色金融协会秘书长Joy Song女士, 太古地产可持续发展总经理Raymond Yau先生。


Rosamund Barker女士在发言中再次强调了绿色金融产品为整个市场带来可持续发展机遇的重要作用,尤其是可持续相关贷款能在整合管理层面的“绿化”产生重大影响。这些绿色金融产品的推出将为企业借款人参与绿色金融,与资本市场产生更多的链接和机会。她还提到,随着持份者们可持续发展意识的不断增强,银行也将面临着越来越多的压力,以作为其发展绿色金融的前进动力。


图8: Rosamund Barker女士正在分享自己的看法


Grace Hui女士在会上分享了香港交易所为促进绿色金融发展所做出的努力,包括要求上市公司发布环境、社会及管治报告(ESG),以及在交易平台上发布绿色债券等金融产品等举措。Grace Hui女士提到,现阶段的ESG报告仍处于发展阶段,企业在发布报告时选择全部披露,而非利用“不遵守就解释原则”对重要内容进行披露并略过无关紧要的内容,她认为在这一方面,未来还有足够的成长空间。另一方面,香港交易所上发布的绿色金融产品处于逐年增加的阶段,未来同样具有相当的发展潜力。


图9:Grace Hui女士在介绍香港交易所的成功工作经验


Fracis Ho先生则重点分享了中华电力集团在推进可持续发展方面的管理及工作经验。其中,中华电力集团为了推动可持续发展,在管理层面制定了相应的发展战略和发展任务,包括提升清洁能源的比例,减低碳排放等多种战略,这也使得他们能够更从容地应对投资者的问询并能够提供足够的信息。此外,他还提出对于企业而言,绿色金融不应该是一个独立的可持续发展工具,而是应该被用来更广泛地应用并减低不断增加的“绿化”成本。


图10:Fracis Ho先生在分享中华电力集团的可持续发展管理经验


Joy Song女士在论坛上介绍了中国节能皓信针对企业关于ESG看法的重大发现。中国节能皓信的研究发现,目前绝对部分企业对于推进ESG信息披露与企业的ESG管理持积极的态度,且肯定ESG信息披露及ESG管理对企业自身起到的积极作用。同时,受访企业也普遍期望在未来能不断加强自身的ESG管理能力,设定管理目标并定期检讨进度。研究表明,绿色金融的兴起为上市企业带来了上市公司与资本市场间更强的纽带,也为形成共同推动上市企业提升ESG治理水平,促进市场绿色发展的发展趋势造就先决条件。


图11:Joy Song女士正在介绍上市企业ESG调查的重大发现


Raymond Yau先生在会上介绍到,太古地产通过研究并制定可持续发展战略2030,成立可持续发展委员会的举措实现了对可持续发展相关事宜的有效管控,直接将信息反馈至董事会以辨识企业存在的相关风险与机遇,从而推进企业的可持续发展。太古地产现已将其可持续发展管理策略融入业务表现、企业风险登记、预算计划、雇员表现目标设置以及投资决策等各个方面。同时,它也积极需求在各可持续指数或ESG评分体系中获取更高的评级以提升企业的声誉。


中国节能皓信作为中国金融学会绿色金融专业委员会理事会特邀单位、香港绿色金融协会副会长单位,致力帮助企业抓住绿色金融发展的风口,以远见成就可持续价值。中国节能皓信为企业提供丰富的可持续发展专业咨询服务,根据企业的可持续发展需求将ESG融入管治架构及管理体系中,助力企业制定可持续发展策略及目标。



  • 日期:2020-01-21
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